¡Alerta! por estafas en Navidad

En la actualidad, donde la era digital ha marcado la vida de todas las personas y donde la comunicación a través de teléfonos móviles es fundamental, las llamadas de números desconocidos se han vuelto cada vez más habitual. Todas estas llamadas pueden tener diversos fines, entre ellos telemarketing, es decir el contacto con posibles clientes para ofrecer distintos tipos de servicios, como publicidad y seguros, entre otros. En muchos casos los vendedores optan por ocultar su número  telefónico para evitar que los bloqueen o los eviten. 

Sin embargo, no todas las llamadas de números desconocidos son inofensivas. Muchas de ellas provienen de ciberdelincuentes que se hacen pasar por entidades legalmente constituidas, como servicios públicos, bancos, compañías telefónicas o autoridades estatales, con el fin de obtener información personal o financiera.

Este tipo de estafas han aumentado bastante en los últimos años, ya que los delincuentes, muchos de ellos recluidos en las cárceles y aprovechándose de los avances tecnológicos, han logrado crear modalidades de engaño cada vez más sofisticadas y difíciles de detectar, lo que les permite estafar a un mayor número de víctimas.

Son varios los videos que se encuentran en las redes sociales donde delincuentes intentan engañar a las personas con llamados falsos, pretendiendo ser parte de un banco o de una entidad estatal, pero que algunas víctimas han detectado oportunamente y los han dado a conocer en esas redes.

Pero además, en el último tiempo se ha alertado sobre la creciente preocupación por una modalidad de fraude conocida como “la estafa del sí”. 

¿En qué consiste?

Aunque esta estafa no es nueva y lleva años desarrollándose, los ciberdelincuentes han logrado incorporar nuevos elementos para seguir engañando a un número cada vez mayor de usuarios. En esta modalidad, el estafador busca que la víctima responda afirmativamente a una pregunta inicial, aparentemente inocente, con el fin de involucrarla en un engaño que va mucho más allá de ese simple consentimiento.

La técnica se basa en la psicología de la persuasión y en los principios de la ingeniería social, utilizada para manipular a la víctima y hacerla más susceptible a futuras acciones fraudulentas.

Según expertos de Kaspersky, “las estafas basadas en la ingeniería social se fundamentan en la forma de cómo las personas piensan y actúan. Una vez que un atacante comprende la motivación de un usuario, puede manipular su comportamiento de manera efectiva”.

Modus operandi 

El modus operandi es el siguiente: se hacen pasar por una entidad bancaria o una empresa importante y, con una base de datos en mano, eligen a su víctima. Al realizar la llamada, se presentan con una pregunta como: “¿Estoy hablando con [nombre y apellido de la persona]?”, a lo que la víctima, al reconocer su nombre, responde “sí”. Esa simple palabra es el comienzo del peligro.

El criminal cuelga la llamada, pero conserva la grabación de la respuesta afirmativa. Luego, este audio es utilizado para realizar operaciones financieras, trámites, contrataciones o suplantaciones de identidad sin el consentimiento de la víctima.

¿Cómo protegerse de la estafa del sí?

Es muy importante que los usuarios estén alerta a las llamadas o los mensajes provenientes de fuentes desconocidas. Las estafas suelen aumentar, especialmente durante épocas como la Navidad, porque los delincuentes buscan robar ingresos adicionales o bonos que las personas reciben.

Algunas recomendaciones para protegerse incluyen:

• No responder a llamadas de números desconocidos.
• No proporcionar información personal o financiera por teléfono.
• Desconfiar de cualquier solicitud que implique dar una respuesta afirmativa a preguntas personales.
• Consultar siempre con las instituciones mencionadas, utilizando canales oficiales.

Estafas por venta de productos online

Otra de las estafas muy recurrentes en la actualidad, sobre todo en época de navidad, es la compra de productos a través de Marketplace o similares, utilizando el comprobante de una supuesta transferencia. En esta época el interés de las personas por adquirir productos nuevos o usados a través de distintas plataformas de redes sociales, principalmente por marketplace, instagram u otras, es mayor al resto del año. Sin embargo, existe una gran cantidad de pseudo compradores que están observando el momento en que una persona publica un artículo para su venta y contactarla, con el fin de estafarla. 

Modus operandi

En este tipo de casos, los individuos preguntan siempre por la disponibilidad del producto, solicitan un número telefónico de contacto y luego consultan por la posibilidad de ser enviado, previo pago por transferencia del valor. 

Muchas personas, al ser contactadas por el delincuente, son seducidas por el pago inmediato e incluso caen fácilmente cuando les envían una imagen de una supuesta transferencia (por lo general de un banco conocido) y, luego, al verificar en sus cuentas observan que está consignado el respectivo monto, por lo que proceden a la entrega del producto, ya sea enviándolo a una dirección o entregándolo a una tercera persona designada por el supuesto comprador (delincuente).

Luego, al día siguiente, la persona se percata que en su cuenta no está consignado el monto de la supuesta transferencia. 

¿Donde está el truco?

Habitualmente lo que hace el delincuente es enviar una imagen modificada de un “comprobante de transferencia”, pero en realidad realizan un depósito con un sobre en un servipag o un cajero automático, para poder simular el ingreso de dinero en la cuenta de la persona. Obviamente el sobre está vacío, pero la víctima logrará visualizar en su cuenta que ingresó el monto, pero muy pocos logran observar que el monto se encuentra “retenido”, es decir, el banco lo mantiene como cantidad contable, pero no está disponible, porque el sobre previamente depositado no ha sido abierto ni verificado, lo que ocurre normalmente después de 24 horas.

¿Cómo evitar ser engañado?

• Si usted recibe un comprobante de transferencia que aparenta ser auténtico, primero debe identificar en su cuenta bancaria el ítem como tal, es decir, aparecerá en el movimiento de su cuenta como “Transferencia de Juan Perez… “
• Si usted observa que en el historial dice “Depósito Docto/Otros Bancos”, significa que le han hecho un depósito y no una transferencia. Debe prestar atención al monto, de si está retenido o no.
• Verifique si el monto transferido se encuentra “disponible”. Si se encuentra “retenido”, significa que el banco aún no verifica el monto de dinero depositado. 
• Finalmente si usted recibe un depósito con documento y queda “retenido” debe esperar a lo menos 24 horas antes de entregar el producto, ya que puede ser un engaño con sobre o con cheque. 

Es muy importante tener presente estos pequeños consejos, porque pueden evitar a tiempo el engaño de un delincuente.

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